הפרישה היא לא יום אחד, היא תהליך. ככל שמתחילים לתכנן מוקדם יותר, יש יותר אפשרויות לתקן ולשפר.
הצ׳ק-ליסט
- מיפוי מלא: כל הקרנות, הקופות והפוליסות, כולל מקומות עבודה קודמים.
- בדיקת מקדמי המרה: בפוליסות ותיקות עשוי להיות מקדם מובטח, שהוא נכס של ממש.
- דמי ניהול: בשנים שלפני הפרישה הצבירה גבוהה, וכל עשירית אחוז שווה הרבה כסף.
- תכנון מס: טופס 161, פריסת מענקים וניצול הפטורים.
- מסלולי השקעה: התאמת רמת הסיכון לטווח הזמן שנותר.
רוצים לקבל תמונה? אפשר להיעזר בסימולטור הקצבה באתר או לתאם פגישה.